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背景：《2023年中国供应链金融数字化行业研究报告》显示 ，预计未来五年中国供应链金融行业规模将以10.3%的年复合增长率增长，2027年将超60万亿元。 供应链金融是推动产业链现代化的重要发力点，也是商业银行业务转型和普惠金融发展的有力抓手。近年来，银行不断尝试运用新兴技术赋能供应链金融，积极探索“数智化”发展路径，供应链金融数字化程度明显提升。
（来源：摄图网） 网商银行行长冯亮曾在2023年数字供应链金融品牌峰会上表示：“中国产业链、供应链正在全面升级，将迎来创新的黄金十年。与之相匹配的新供应链金融将具备四个特征：全域实时、精准高效、协同开放、绿色发展，而科技是实现供应链金融创新的唯一路径。” 据中国电子银行网整理的2022年银行年报部分数据，可以看出数字化是各家银行供应链金融发展的重点。 建设银行2022年丰富数字化线上化服务供给。全年累计为5170个核心企业产业链的11.90万户链条客户提供9205.41亿元供应链融资支持；2022年交通银行数字化转型率先在供应链金融、零售转型等领域实现突破，全面提升线上化、数字化业务经营和内部管理能力；浙商银行年报显示，2022年末，该行服务超1200个数字供应链项目，提供融资余额超1000亿元，服务上下游客户超1.82万家，其中普惠小微企业占比超过75%。 2023年，多家银行在供应链金融方面取得了长足的发展和巨大的收获。 交通银行：加快建设开放平台，交易量近4800亿 在开放平台建设上，交通银行推出自建智慧交易链平台，并对接中航信、中企云链等 16 家主流平台，实现跨场景金融合作、全程自动化秒级放款等功能，大幅提升用户体验。 截至2023年末，交通银行金网络航信用供应链金融服务平台共同打造的产业链金融产品“交航信”累计融资规模突破1000亿元，覆盖全国34家省直分行，服务中小微企业数量近3万户。“交航信”是交行与三方平台合作的主要“链金融”产品之一，通过线上化手段高效链接产业端和资金端，以真实贸易背景及核心企业信用为依托，为产业链上下游提供全线上秒级融资服务，积极助力产业链高质量发展。 截至2023年11月底，交通银行与中企云链共同打造的产业链金融产品“交云信”累计融资规模突破500亿，覆盖交行全国34家省直分行，服务中小微企业数量近万户。 浙商银行：全链条、全场景覆盖 投放金额突破5000亿元 浙商银行供应链融资累计投放金额已突破5000亿元，在能源、汽车、钢铁、建工、通讯等30大行业形成了差异化解决方案，服务核心企业2600余家，延伸上下游客户超4万户，其中普惠小微企业占比达75%。 浙商银行行长张荣森表示，浙商银行主动投入数字化改革大潮，充分发挥供应链金融经济周期弱敏感的优势，围绕供应链场景金融需求，打造“全链条、全场景、全产品”的数智供应链金融综合服务，形成差异化竞争优势，在服务央国企、服务普惠小微、拓展场景金融上均作出了贡献，展示了金融机构的责任与担当。 2023年，浙商银行在供应链金融领域创新动作不断。 9月，浙商银行与南方电网联合发布电力能源行业供应链金融品牌“电链通”,“电链通”围绕电力能源产业链，持续提升全链条、全场景、全产品的数智化服务，成为业内首批行业型供应链金融服务品牌。 12月，浙商银行“车链通”双百专项行动发布，据了解，“车链通”将充分发挥金融活水作用，满足产业链不同场景的融资需求，如供应商订单备货、应收账款盘活和经销商车辆采购等，强化吉利、比亚迪(002594)等汽车厂商对产业链支持，推动产业集群高质量发展。目前该行已服务汽车龙头企业超50个，累计提供融资超800亿元。 北京银行：打造“1+3+N”供应链金融服务体系，投放超千亿元 2023年11月，北京银行(601169)正式发布供应链金融品牌“京行e链通”。依托开放银行、人工智能、区块链、物联网、大数据等前沿科技，北京银行围绕企业全生命周期金融服务需求，打造“1+3+N”供应链金融服务体系。“1”个核心，即以与价值链主企业和谐共生为核心，“3”个产品体系，即供应链金融e账户、e结算、e融资三大产品体系，“N”代表N个行业解决方案、N个场景金融服务，表示北京银行专注供应链金融行业特色、场景嵌入。围绕企业产、供、销全生命周期，为供应链客户提供融资支持、账户管理、支付结算等全方位服务。通过供应链全场景一体化、线上线下全渠道、本外币一体化、境内外全覆盖的综合产品体系，赋能全产业链各环节全场景发展。 2023年1至10月北京银行供应链金融投放超千亿元，服务价值链主达百个，核心企业超千家，链上企业超万户，实现“一家做全国”的链上服务体系。 未来，银行如何持续提升供应链金融服务能力、如何打造数字化的供应链金融服务平台，从而为上下游企业提供线上供应链金融服务、破解中小微企业融资难融资贵的问题，值得期待。 本文首发于微信公众号：中国电子银行网。文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。 复兴网发布此信息的目的在于传播更多信息，不代表复兴网立场。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本网证实，对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性，本网不作任何保证或承诺，请读者仅作参考，并请自行核实相关内容。 |
