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日前，上海银保监局公开17张处罚信息表，对交通银行、工商银行、建设银行等银行的分支机构作出处罚，主要涉及2019年以前的贷款违规流入楼市。 具体来看，17张罚单涉及违法违规事实包括，发放不符合条件的房地产并购贷款、未根据房地产项目的实际进度和资金需求发放贷款、向项目资本金不足的房地产项目违规提供融资、消费贷款违规用于住房、个人住房贷款贷前调查严重违反审慎经营规则等。 建设银行七家支行、一家分行被罚，罚款金额共计410万元。其中，建设银行浦东分行涉及三项违法违规，被罚金额最大，共计110万元。 此外，农业银行上海自贸试验区分行、工商银行上海自贸试验区分行、上海农商行浦东分行因部分流动资金贷款违规流入房地产市场，分别被处罚款150万元、150万元和50万元。 交通银行上海自贸试验区分行因为上述原因收到两张罚单，其中机构被罚50万元，主要负责人被警告。 值得注意的是，此前上海银保监局选取辖内16家银行开展了经营贷、消费贷违规流入房市专项稽核调查。根据上海银保监局公布的调查情况，监管稽核调查已发现123笔、3.39亿元经营贷和消费贷涉嫌被挪用于房地产市场，同时还发现部分银行首套房认定不准确、数据填报不规范以及外部“助贷”机构违规问题突出等情况。 通过稽核调查，上海银保监局发现六类典型违规案例，包括：个人经营贷款违规用于支付购房首付款；企业经营贷违规用于支付购房款；消费贷违规用于本行住房贷款首付款；部分空壳公司集中作为受托支付交易对手，接收多笔个人经营贷款，部分贷款资金涉嫌回流至借款人并用于购房；房产企业违规向购房客户提供首付资金；小额贷款公司贷款用于购房认筹。 |
