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沈阳警方通过升级完善预警系统，在与电诈分子的“时间竞赛”中赢得了主动。警方供图
沈阳警方反诈宣传全面上阵。警方供图 沈阳公安反电信网络犯罪查控中心重新梳理诈骗与反诈骗20年斗争的波涛暗涌。 正邪之间的较量从来没有停歇。 在无数人的努力下，胜利的天平倾向正义的一方。 据沈阳警方公布，在12月份的前两周时间里，沈阳共发生“冒充公检法”诈骗案件21起，被骗金额总计270万元。被骗人员中，2男，19女，平均年龄45岁。包括退休人员，机关企事业单位在职人员和教师、学生、医生。 警方公布了其中部分数据： 12月2日，沈阳某区商务局一名工作人员（女，48岁）被骗8.9万元。 12月3日，沈阳某退休人员（女，76岁）被骗12.2万元。 12月6日，沈阳某大学在校学生（女，18岁）被骗2.3万元。 12月8日，中国医科大学附属某医院工作人员（女，32岁）被骗10.7万元。 12月10日，沈阳某大学附属小学教师（女，49岁）被骗16万元。 12月11日，中国石油某销售公司工作人员（女，43岁）被骗61.8万元。 冒充公检法诈骗，从诞生那天起到现在，已经足足有20年。 对此，沈阳公安反电信网络犯罪查控中心重新梳理诈骗与反诈骗20年斗争的波涛暗涌。这是一场守护者和犯罪者的竞赛，从人力、意志到科技，正邪之间的较量与追逐从来没有停歇。 2000年-2009年 亲缘组团式诈骗 顺藤摸瓜式打击 21世纪初，随着电话、手机的普及，电信诈骗开始有了一席之地。 一开始，诈骗分子往往聚集在一个区域甚至一条街，冒充警方、司法机关实施诈骗。 诈骗分子买来电话号、地址等个人信息，统一邮递贺卡，谎称中奖，坐等受害者上钩。如果有人打来电话，就诱导对方一步步交各种“保证金”“所得税”，直到受害者发现不对劲或被彻底掏空。 在一些地区，这种诈骗模式曾经一度被视为可以光宗耀祖的赚钱方式，靠着宗族关系，同村、同镇的人甚至组团干起了诈骗。尽管那时诈骗手法粗糙，但这个黑色行业从此生根和蔓延。 2004年，公安部组织开展了“打击整治利用短信息和网络诈骗犯罪的专项行动”，第二年，又针对一些重点地区实施“手机违法短信的专项治理工作”。 各地警方也结合公安部的部署和本地发案特点，依托刑侦部门，开展了针对电话诈骗、短信诈骗的打击。那个时期，大家对这类犯罪没有全面的认识，只能按照传统侦查思路顺藤摸瓜。警方接到报案后，顺着收款账户、电话所在地一查，基本就能锁定犯罪嫌疑人的位置。碰到个别学会网络电话的“聪明人”，警方只要找到银行转账记录，也比较容易逮到幕后黑手。因为犯罪者和受害人跨了多个省市，需要警方多地转战，和各地的警方、银行、电信等部门沟通协作。 2009年-2015年 公司化特征明显 警方反制方式升级 2009年之后，诈骗犯罪开始了第一次升级。一些诈骗团伙从熟人结伙的小作坊，进化成了公司化犯罪：招聘员工、组织培训，伪装成正常的公司“开展业务”。公司内部分工明确，有人负责办卡、有人负责打电话、有人负责采购、培训甚至考核。 随着互联网和智能手机的普及，犯罪团伙也开始制作钓鱼网站、利用伪基站发送短信、制作木马、盗取QQ等等。与此同时，国家层面已经预判到新型犯罪的风险，开始部署通信和互联网行业予以反击。 调查取证，是打击电信诈骗的难点之一。 诈骗犯罪分子在隐藏作案链条、反侦查、反取证上下足了功夫。比如使用虚拟网络电话，多次转换不同身份使用电话，找车手取款、频繁更换诈骗窝点等等，给警方顺藤摸瓜制造重重困难。尤其是银行卡转账，他们掌握到规律之后，开始使用多级银行卡，从一级账户不断往二级、三级甚至五级账户转移。骗子转一次账，警方往往要跑几个月才能完整调查出资金链条。 当时，公安部经过与最高检、最高法共同研究，开创了紧急止付和原路返还两个机制，被害人发现被骗报警后，公安机关可以直接对涉案资金进行冻结，对确属被骗的，原路返还给被害人。 沈阳警方通过升级完善预警系统，在与电诈分子的“时间竞赛”中赢得了主动，针对发现的潜在被害人，市、区、派出所实施警种联动，确保“找得到人、见得着面、说得上话、止得了损”。日前，成功拦截劝阻了一起冒充公检法诈骗警情，保住了当事人1100余万元资金。 2016年-2019年 产业化、外溢化特征明显 全社会反诈格局雏形初现 2016年前后，越来越多的诈骗犯罪和大数据、身份信息泄露联系在一起。通过互联网，骗子能更加精确地锁定目标。 2016年最流行的是刷单；2017、2018年是杀猪盘和冒充公检法；2020年疫情开始，网贷诈骗特别猖獗。骗子可以偷渡到境外，但警方出境就比较难了。那个时期，很多公安机关意识到，与其耗费精力去打，不如在宣传方面发力，只要老百姓有了识骗防骗的意识，骗子就不能得逞。全国范围内各种宣传手段全面上阵。银行柜台、电信营业厅、ATM机，所有跟电信诈骗环节有关的地方，反诈宣传、工作人员提醒防骗，成了全国性的标配。营业网点的工作人员，“防范诈骗”“全民反诈”这些词，也开始频繁出现在媒体上。 沈阳警方通过不懈努力，在即将告别2021年的时刻，迎来了“警情总量大幅下降、被骗资金持续缩减”的历史拐点，“不敢骗、不能骗、骗不成”的反诈高地日臻坚固。 诈骗与反诈骗AI对决 反电诈不可心存侥幸 投资类骗局、杀猪盘、虚假征信诈骗等突然攀升，也在差不多同一时期，诈骗团队开始使用更高级的互联网技术。比如用AI打初筛电话、操纵大量账号、模拟语音，甚至智能换脸，试图绕过人脸识别。 有的诈骗APP把服务器放在国外，无需实名认证，还能多次跳转，无从追查；有的使用VPS、VPN虚拟机，躲避公安侦查；为躲避资金溯源，有的诈骗团伙甚至直接用比特币交易。打击反诈骗过去常用的信息、资金溯源，都遇到重重困难。诈骗与反诈骗，在大众未曾关注的地方悄悄进入了AI对决的时代。 魔要高一尺，道就要高一丈。这场正邪斗法还远远没有停止。不论是反诈警察，还是互联网公司安全人员，抑或是反诈宣传志愿者，都在不断重复一个观点：千万不要侥幸。无论是老人、妇女、高级知识分子还是政府官员，每个人都可能是诈骗的高危对象。 你以为自己了解了很多诈骗的手段，不会上当，但诈骗手段也不断花样翻新，制造普通人和他们的信息差。 许多黑色产业链上的人正盯着你的信息，寻找你丧失警觉的时刻。 数以十万计的警察、无处不在的反诈宣传，以及致力于用科技对抗诈骗犯罪的工程师们，一直在努力建造一道安全的护墙。 打击、宣传，加上AI技术+大数据计算能力带来的强大风控能力，随着这三种力量的结合越发紧密，20年来反诈战线所期盼的“走在骗子前面”也许会成为可能。这场正邪对抗尚未结束，但在无数人的努力下，胜利的天平正在向正义的一方逐渐倾斜。辽沈晚报记者 吕洋 |
