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导语 华商基金一直积极响应号召，从保护投资者合法权益出发，充分传导洗钱风险管理文化，推出了一系列“反洗钱”主题专项宣传活动，受到市场的广泛关注。2020年，我们希望通过更多形式多样的反洗钱知识的普及和宣传，帮助广大投资者全面了解反洗钱的积极意义，强化理性投资和风险防范意识，帮助投资者防范和化解金融风险。 壹 反洗钱“三解” 什么是洗钱？ 洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 清洗什么钱将构成洗钱罪？ 这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。 为什么要反洗钱？ 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。 因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
贰 反洗钱，是我们每个公民的应尽义务 主动配合金融机构进行客户身份识别 为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配完成以下工作: 出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。 不要出租出借自己的身份证件 为成他人之美而出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果： ?? 他人借用您的名义从事非法活动 ?? 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动 ?? 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊 ?? 您的诚信状况受到合理怀疑 ?? 因他人的不正当行为而致使自己声誉受损 不要出租出借自己的账户 通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙 即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用,降低您金融交易的效率。 选择安全可靠的金融机构 金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害。 一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利,让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让它们打理您的血汗钱吗?一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构,能为您提供诚信服务吗? 因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。 叁 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益 开办业务时,请您带好身份证件 有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义 为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 ● 举报电话是010-88092000 ● 举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032 ● 举报传真电话：010-88091999 ● 举报电子信箱：fiurepot@pbc.gov.cn ● 举报网址：www.camlmac.gov.cn 所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。 以持有人利益为先 Iwillbeatyourside 华商基金 诚为本 智慧创造财富 风险提示：内容来自中国人民银行；不代表任何投资建议；市场有风险，基金投资须谨慎。 复兴网发布此信息的目的在于传播更多信息，不代表复兴网立场。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本网证实，对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性，本网不作任何保证或承诺，请读者仅作参考，并请自行核实相关内容。 |
